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julio 25, 2024

Si eres extranjero y quieres operar en Panamá, es fundamental que tengas toda la información necesaria para abrir el tipo de cuenta bancaria que precises. Una cuenta bancaria no solo te permite llevar mejor las finanzas, sino que es una vía oportuna para establecerte en el país y conseguir múltiples beneficios.

Panamá es un destino altamente atractivo para extranjeros, tanto para aquellos que buscan residir como para emprendedores interesados en establecer negocios. Su sólida estabilidad financiera y su efectiva protección contra la inflación hacen de este país una elección sumamente favorable para operar.

¿Quieres mudarte a Panamá y no sabes cómo abrir una cuenta bancaria propia? ¿Deseas abrir una cuenta bancaria para una empresa offshore constituida en Panamá? Para estos casos y muchos más, Legal Solutions Panama te ofrece una invaluable asesoría.

Cuenta bancaria personal

La estabilidad financiera de Panamá garantiza la seguridad de las cuentas personales de los extranjeros y permite un manejo sin restricciones del dinero, lo que facilita las operaciones financieras. Abrir una cuenta bancaria en el país es un proceso ágil y rápido: desde el extranjero puede tomar hasta cuatro semanas, mientras que en Panamá la solicitud se puede completar en apenas una semana, ¡incluso en tan solo cinco días!

Primero que nada, no es necesario que los interesados cuenten con un Permiso de Residencia de Panamá. Si ya se posee uno, el trámite se agiliza considerablemente, pero tenerlo no es un requisito para abrir la cuenta bancaria que se desee.

Respecto a los montos de depósito, estos pueden variar según el banco elegido. Por ejemplo, algunos exigen un monto mínimo de 1000 dólares, otros, en cambio, lo harán a partir de 5000, 10.000, 50.000 dólares, incluso hasta más de 50.000 USD.

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Es necesario mencionar que no todos los bancos ofrecen la posibilidad de abrir cuentas bancarias a extranjeros no residentes, por lo que es fundamental contar con la asesoría de empresas especializadas al momento de elegir los bancos, sobre todo aquellos que tienen licencia nacional con corresponsalías en los Estados Unidos.

Si te preguntas qué necesitan los extranjeros para abrir una cuenta bancaria en Panamá, lo principal es cumplir con las exigencias particulares del banco elegido. En estos casos, es importante, contar con la ayuda de algún gestor, el cual sirva de guía para conocer datos importantes precios, requisitos, documentación y qué bancos son los adecuados según las necesidades.

Cuentas bancarias jurídicas para empresas constituidas en Panamá

La apertura de una cuenta jurídica en Panamá está sujeta a distintos requisitos que dependen de varios factores. Algunos de estos factores incluyen la nacionalidad del solicitante (panameño o extranjero) y si la empresa offshore fue constituida en Panamá o en otro país. En consecuencia, los requisitos y montos necesarios para abrir la cuenta pueden variar considerablemente en cada caso.

  • Cuenta bancaria corporativa en Panamá: Persona Jurídica Panameña

Las cuentas de Persona Jurídica Panameña se refieren a una sociedad o empresa que sea operativa, u offshore, y esté constituida en Panamá. Algunos de los principales requisitos que solicitan los bancos son:

  1. Copia del Pacto Social y sus enmiendas 
  2. Certificado de Registro Público
  3. Referencia comercial o referencias bancarias
  4. Copia de Aviso de Operación

En cuanto al monto inicial para abrir la cuenta, cada banco establece sus montos mínimos, hay quienes solicitan un monto de depósito inicial mínimo para la cuenta bancaria de una Persona Jurídica Panameña desde 1.000, 5.000, hasta 25.000 dólares. 

  • Cuenta bancaria corporativa en Panamá: Persona Jurídica Extranjera
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Por su parte, las cuentas de Persona Jurídica Extranjera hacen referencia a cuando la empresa o sociedad ha sido establecida en un país diferente a Panamá. Son muchos los documentos requeridos, pero entre los principales se pueden mencionar:

  1. Copia del Pacto Social y sus enmiendas (si las hubiese).
  2. Certificado de Registro Público o Mercantil del país donde se constituyó la sociedad.
  3. Referencias comerciales o referencias bancarias.
  4. Copia del Aviso de Operación o licencia comercial. 

Es necesario recordar que la mayoría de estos documentos deben estar debidamente apostillados.

Respecto al monto mínimo del depósito para la cuenta, la cifra también varía desde: 5.000, 10.000, hasta 50.000 USD o más.

Legal Solutions Panama, inestimable guía al momento de abrir cuentas bancarias

En los últimos años, los bancos han establecido controles más estrictos al momento de abrir cuentas bancarias a sociedades offshore. Incluso, en algunos casos, niegan esta posibilidad a accionistas que no residan en Panamá.

No obstante, existen muchos otros que siguen trabajando con estas sociedades, pero sus lineamientos suelen ser rigurosos. Es por esta razón que empresas como Legal Solutions Panama puede ayudar en todo lo relacionado a la información necesaria para abrir cualquier tipo de cuentas sin ningún problema.

¿Quieres saber si puedes abrir una cuenta bancaria sin residir en Panamá? ¿Cuáles son los bancos que sí abren Cuentas Bancarias Operativas de Personas Jurídicas extranjeras? No dudes en contactar con Legal Solutions Panama, los cuales te informarán sobre los requisitos detallados de cada banco.